ETF 고르는 방법, 투자 시 확인 요소

ETF 투자방법

안녕하세요 프머니입니다. ETF 종목을 고를 때 어떤 조건을 보고 골라야 하는지 어려운 분들 많으시죠. 저도 처음 투자를 시작하는 사람으로서, 그 부분이 참 어렵고 귀찮은 일이었습니다. 

 

이제는 정말로 시작하겠다는 의지와 함께, 관련 내용이 있으면 블로그에 공유하고자 합니다. 오늘은 그 첫 번째 시간으로, ETF에 투자할 때 확인해야 할 요소들과 확인 방법에 대해 알아보겠습니다. 

 

목차

 

 

 

ETF 투자시 확인할 내용

 

1. 내가 원하는 ETF의 주요 구성 자산 

내가 어떤 ETF에 투자하고 싶은지 정하고, 
그 종목들을 담은 ETF를 사야겠지요. 

만약 엔터주를 사고 싶다면, 
그 엔터주가 가수의 소속사를 담고 있는지
OTT 서비스 회사를 담고 있는지, 
엔터와 관련된 IT회사를 담고 있는지 등
내가 원하는 종목들이 있는지 확인해야 합니다.

2. 시가총액 & 거래량

시가총액이 크다는 것은,
가지고 있는 돈이 많다는 뜻으로, 
ETF가 그만큼 탄탄하다는 것입니다. 
시가총액은 클 수록 좋습니다. 
(단, 절대적인 요소는 아님) 

거래량은 사람들이 사고파는 정도로, 
내가 사고 싶을 때 사고 팔고 싶을 때 팔려면
거래량이 많을수록 유리합니다.

3. 수수료

* ETF를 사고 팔 때 발생하는 수수료
- 증권사거래수수료
- 유관기관수수료
- ETF 운용보수 

그중 증권사거래 수수료는 증권사마다 다르고,
운용보수는 ETF마다 다릅니다.
이때 유사한 조건이라면 수수료가 낮을수록 유리하므로, 비교해보는 것이 좋습니다. 

4. 순자산가치(NAV = Net Asset Value)

ETF 한 주의 실제 값으로, 조금씩 변동됩니다.
(ETF가 담은 주식의 배당금, 채권이자, 현금운용수익에서 운용보수 등을 뗀 수를 ETF 발행수로 나눈 값) 

내가 산 ETF가 개별 주식보다 싸게 산 것인지 알아보기 위해서 순자산가치의 괴리율과 추적오차를 비교합니다. 

5. 괴리율 

NAV와 현재 시장가치와의 차이로, 0에 가까울수록 시장가와 유사하며 낮을수록 좋다. 
ex) ETF가 10,000원인데 시장가치가 12,000원이라면 -2,000원으로 (-)가 된다
= 낮을수록 싸게 사는 것임

* 괴리율이 크면 증권사가 가격을 조정한다. 그러나 개장 5분과 폐장 10분 전에는 하지 않아서 괴리율이 커질 수 있으므로, 이 시간에는 거래를 피하는 것이 좋다. 

* 이 시간에만 살 수 있다면 호가보다는 저가 위주로, 낮은 지정가로 주문을 넣어놓는다. 

6. 추적오차율

ETF가 자신이 추종하는 지수를 얼마나 잘 추종하는지 보여주는 지표로, 값이 작을수록 운용이 잘 되고 있는 것이다. 하지만 절대적인 기준은 아니므로, 종합적으로 비교해야 한다. 

ex) 코스피 200을 추종하는 ETF라면, 관련 주들을 일정한 비율로 추적하여 담게 되는데, 이 비율이 항상 완벽할 수 없으므로 오차가 생김. 값이 작을수록 오차가 적다는 의미.

 

ETF 선택 시 확인 내용 요약정리

시가총액	거래량	순자산가치
클수록 좋음	많을수록 좋음	매수/매도 상황에 따라 다르며 괴리율과 추적오차 보고 판단
수수료	괴리율	추적오차
낮을수록 좋음	낮을수록 좋음	작을수록 좋음

 

ETF 해당 내용 확인방법

그렇다면 위의 내용들을 어떻게 확인해야 할까?

확인하는 방법은 간단하다. 바로 '검색'하는 것이다. 

1. 네이버 종목검색 

- 네이버 메인 화면에서 원하는 종목을 검색한다.

- 나온 이름을 클릭한다.

그러면 해당 종목에 대한 정보를 볼 수 있다. 

TiGER200

1-1. 무엇을 추종하는지 기초지수 확인

1-2. 거래량 확인 

1-3. 시가총액 확인

1-4. 펀드 운용보수 확인

1-5. 구성종목 확인 (가장 비율 높은 종목 확인!)

1-6. NAV , 괴리율, 추적오차 확인

(추적오차는 네이버 증권 > 구성자산> 순자산가치 NAV추이에서 확인 가능) 

2. 증권사 어플 검색 

1. 내가 거래하는 증권사 어플로 들어간다.  

2. 종목을 검색한다. 

3. 스크롤 내려 정보를 확인한다. 

* 증권사 어플마다 정보는 유사하게 제공됩니다. 

스크롤을 내려가며 해당 정보를 찾아 확인한다. 

 

 

ETF 비교하는 방법

마지막으로 비슷한 종목을 담은 ETF들이 많으므로 비교하는 방법을 알려드리겠습니다. 

 

예시로, 기초지수로 코스피 200을 추종하는 

대표적인 2개의 ETF를 비교해보도록 하겠습니다.

지난 일자 예시이며, 해당 내용들은 바뀌었을 수 있으니 꼭 최신 정보를 먼저 확인해 보세요. 

	TIGER200	KODEX200
시가총액	약 2조	약 5조
거래량	974,248	4,403,170
구성자산	삼성전자,SK하이닉스, 삼성SDI,LG화학, 카카오, 포스코 등 (유사)
수수료	연 0.05%	연 0.15%
NAV	29,365	29,322
괴리율	-0.32	-0.25
추적오차	0.55%	0.56%

일단 구성 자산은 두 상품이 유사합니다. 

시가총액과 거래량은 KODEX가 높고,

수수료는 TIGER가 저렴합니다. 

NAV/괴리율/추적오차는 큰 차이를 보이지 않습니다.

 

이런 정보들을 종합해서,

저는 TIGER 200을 선택했습니다.  

구성자산은 비슷한데 수수료가 저렴하기 때문입니다.

시가총액/거래량은 코덱스와 비교하면 낮지만, 

적은 편은 아니라고 판단했습니다. 

 

하지만 시가총액이나 거래량이 중요하다고 판단하시는 분들은 KODEX를 선택하실 수도 있겠죠. 

 

이런 식으로 내가 원하는 종목들을 정리한 뒤, 

비교해서 선택하시면 더욱 잘 구매하실 수 있습니다. 

이 과정이 정말 귀찮긴 합니다. 

저도 그래서 미뤄왔던 거고요. 

하지만 새해에는 저도 꼭 비교를 해서, 

ETF를 포트폴리오에 담을 수 있도록 하겠습니다. 

 

여러분도 함께하면 좋겠고, 

모두 성투하시기를 바랍니다:)